[REQ_ERR: 403] [KTrafficClient] Something is wrong. Enable debug mode to see the reason. Hvordan motta passiv inntekt og ikke å miste aktive penger – Loveayurvedaandyoga

Ofte nybegynnere tror at rett etter å ha åpnet en megling konto vil de begynne aktivt handel aksjer og tjene 100% p.a. som I Hollywood-filmer. Men i virkeligheten mister selv profesjonelle midler med mange års erfaring og førsteklasses ansatte i de fleste tilfeller markedet.

Dette bekreftes av statistikk. S & P dow Jones Indekser analyserer SPIVA ytelse i globale markeder hvert halvår-sammenligne aktive fond med sine respektive benchmarks, dvs. indekser sitert i en bestemt region. Vel, SPIVA forskning viser at mest aktivt forvaltede midler ikke når indeksnivået, og jo lenger investeringshorisonten, jo lavere suksessrate. For EKSEMPEL, i USA, innen et år, bare 39,67% av aktive midler bedre Enn s&P 500 indeksen – med andre ord, brakt inn mer enn markedsgjennomsnittet for sine deltakere. Innen fem år faller tallet til 24.73%. Og så videre.

Mens passiv investering-i global forstand,” kjøp og hold ” – strategien-viser mye mer stabilitet. Så hvor å investere for å glemme inflasjon og valutasvingninger? La oss se på noen alternativer.

Populær, men ikke spesielt effektiv

Bankinnskudd.

Fordeler. På den ene siden er det veldig enkelt og nesten 100% pålitelig. 42% av den russiske befolkningen anser bankinnskudd for å være den beste måten å spare besparelser når det gjelder sikkerhet.

Risks. Gitt at renter på innskudd varierer fra 1,5% til 7%, er det ingen måte å tjene penger på dem-bare for å beskytte kapitalen mot virkningene av inflasjon, som i Mai 2021 oversteg 6% per år.

Leie ut ditt hjem

Fordeler. Det er et åpenbart, ganske enkelt og pålitelig alternativ. I Tillegg er Det ivrig elsket Av Russerne-en undersøkelse av “Romir” viste at mer enn halvparten (52%) av respondentene foretrekker å investere i fast eiendom (som ofte forstås som et hus).

Risks. Inngangsgrensen er ganske høy-avhengig av bostedsbyen, i gjennomsnitt, i kjøpet må investere 1,5 millioner rubler, i tillegg er det ekstra kostnader (skatter, bruksregninger, reparasjoner, etc.). Med andre ord, med tanke på store investeringer, vil dette alternativet, akkurat som et innskudd, tillate å gjøre ca 4-7% per år – noe som betyr at det bare vil bidra til å spare, men ikke å formere seg.

Innkjøp av edle metaller

Fordeler. Edelmetaller, spesielt gull, fungerer som en universell ressurs og er sitert i en hvilken som helst region. Pris på dem vokser sakte men sikkert, og det er mange verktøy for å gjøre transaksjoner – fra fysisk bullion til futures og opsjonskontrakter eller ETF.

Risks. Vanligvis innskudd i edle metaller er ikke forsikret – hvis banken hvor du holder smykker eller metall konto går konkurs, besparelser med størst sannsynlighet for bare fordampe. I tillegg er de neppe å få en stabil betydelig inntekt – fra 1979 til 2019 prisen på gull, for eksempel, steg med ca 3-3, 5% per år, som igjen, mindre enn gjennomsnittlig inflasjon. Vel og generelt er investeringer i edle metaller relevante i en horisont på mer enn ti år, for i noen år kan prisene svinge sterkt og til og med falle.

Vanskeligere, men mer lønnsomt

Obligasjoner

Obligasjoner er som “lån i omvendt”: du gir penger til regjeringen eller et selskap, og i retur mottar du renter (kupongbetalinger) i løpet av obligasjonsperioden. Rubelobligasjoner kan være et godt alternativ til bankinnskudd, mens dollar-eller euroobligasjoner lar deg sikre deg mot valutasvingninger.

Fordeler. Dette er trolig det mest populære og stabile verktøyet blant konservative investorer, som i tillegg kan slå inflasjonen, gi en avkastning på 6% på statsobligasjoner og opptil 10% på pålitelige bedriftspapirer. I tillegg er dette verktøyet betraktet som en av de mest tilgjengelige – du kan kjøpe en slik sikkerhet fra $ 15.

Risks. Avkastningen fra de laveste risikoobligasjonene er ganske lav, og i tilfelle høyrisikobligasjoner er det risiko for låners konkurs.
Aksjer

Teknisk, eie en aksje er å eie en del av et selskap og potensielt gir deg muligheten til å utkonkurrere en indeks flere ganger. Det er enklere og mer pålitelig å kjøpe ” blue chips “(aksjer av de mest likvide selskapene) eller” dividend aristocrats ” (aksjer hvor utbytte har steget hvert år i flere tiår).

Fordeler. Ved kjøp av pålitelige aksjer i en langsiktig periode sparer investoren tid-han trenger ikke å konstant overvåke situasjonen på aksjemarkedet, det er nok å balansere porteføljen en gang i seks måneder. Kommisjonens utgifter er minimal.

I tillegg er russiske utbytteaksjer blant de mest lønnsomme i verden. Passiv inntekt i rubler gjennomsnitt fra 5% til 20% av kjøpesummen på lang sikt, mens inngangsgrensen er svært lav-fra 1 tusen rubler.

Risks. Når du kjøper individuelle aksjer på egen hånd, er det en risiko for at markedet (indeksen) som helhet vil være mer lønnsomt siden individuelle verdipapirer kan falle i verdi, mens indeksen for markedet som helhet inneholder mange aksjer og dermed bare jevner ut drawdown på enkelte utstedere.

Børshandlede fond (Etf)

Å kjøpe mange forskjellige aksjer av stabile og lovende selskaper fra verdens beste selskaper er et utmerket eksempel på diversifisering og lønnsom investering. Men i dette tilfellet må du foreta konstante manuelle justeringer av porteføljen din. I stedet kan du kjøpe aksjer i et fond som allerede har samlet de riktige aksjene i riktig forhold. Slike midler kalles Etf (børshandlede fond).

Fordeler. Etf-er har vanligvis en svært tilgjengelig inngangsgrense: la Oss si At På Moskva-børsen varierer prisen på en ENKELT ETF-masse fra 1000 til 10 000 rubler. Det er ikke nødvendig å holde oversikt over selskapenes rapporter, nyhetsagendaen eller markedssituasjonen.

Risks. Det bør tas hensyn til at Etf ikke betaler utbytte-du får en voksende eiendel, men ikke en jevn strøm av penger. Husk også at EN ETF bare er en samling verdipapirer, så du bør ikke forvente noen fremragende resultater.

aksjefond

Verdipapirfond er den russiske analogen Av Etfer. Essensen av verdipapirfond er at enten investoren delegerer forvaltningen av pengene sine til organisasjonen for en kommisjon, og den prøver i sin tur å øke den, eller et fond, akkurat som EN ETF, velger bare verdipapirer som inngår i en indeks og følger den.

Fordeler. Slike selskaper styres av et helt team av erfarne fagfolk, og investorer trenger ikke å bruke tid på å analysere markedet selv. Videre er det mulig å kjøpe aksjer for bare noen få tusen rubler.

Risks. Selv profesjonelle ledere overgår sjelden markedet som helhet, men de tar alltid sin provisjon – selv i tilfelle tap.

Kollektive investeringer i næringseiendom

En av de mest praktiske og lønnsomme formatene for passiv investering Er American REITs (real estate investment trusts). Dette er i hovedsak et forvaltningsselskap som investerer i fast eiendom, mottar inntekter og distribuerer utbytte blant deltakerne. I Russland er det ingen klassiske REITs for øyeblikket, men kollektive investeringer i fast eiendom er fortsatt mulig gjennom lukkede fond med et forvaltningsselskap eller gjennom aksjeselskaper som eier fast eiendom.

Fordeler. Næringseiendom gir høy avkastning sammenlignet med andre investeringsalternativer med tilsvarende risikonivå-høy kvalitet næringseiendom, tar hensyn til veksten av verdien av eiendelen gir en årlig avkastning på 8% til 18%.
Og hvis det gjelder individuell investering, innebærer denne sektoren lav likviditet, behovet for stor kompetanse og en svært høy inngangsgrense (fra flere titalls eller til og med hundrevis av millioner rubler), med kollektive investeringer er alt lettere. For eksempel, vår investeringsplattform SimpleEstate lar deg investere i profesjonelt utvalgte næringseiendom som en nybegynner investor med en liten kapital (fra 100 tusen rubler), og erfarne investorer med en kapital på hundrevis av millioner, som ikke vil bruke tid på uavhengig analyse og ledelse. Om ønskelig kan alle selge sin andel i objektet gjennom nettplattformen, og det vil ta i gjennomsnitt 1-3 måneder, i motsetning til salg av hele objektet, noe som kan ta år.

Risks. Gitt markedets høye kompleksitet, bør formidlingsselskapet alltid kontrolleres for pålitelighet. Du kan gjøre det dømme etter følgende kriterier: profesjonalitet av teamet og kvaliteten på investeringsanalytikere, juridisk struktur av transaksjonen og investeringsforhold, kontroll av regulatorer (for eksempel fond og aksjeselskaper er kontrollert Av Sentralbanken). En annen viktig indikator er om arrangøren deltar i de foreslåtte objektene med egne penger.

Også potensielle investorer kan bli flau av det faktum at på grunn av lockdowns i 2020 markedet for yrkesbygg fast eiendom sagged. Således, Ifølge Knight Frank, i Russland volumet av investeringstransaksjoner i kontorsegmentet redusert med 25% – i detaljhandel fast eiendom-med 79%, i hotellsegmentet-med 67%.
Men det som er interessant-investeringer i lager eiendeler vokste til en topp og nådde 41,3 milliarder rubler. Dette kan forklares av utviklingen av e-handel og den økende rollen som logistikk og lagringsanlegg.

En egen lovende retning av næringseiendom-gate detaljhandel i store boligområder. Slike objekter er nesten upåvirket av masseoverføring av handel på nettet-de oppfyller de grunnleggende og plutselige behovene til mennesker – og vil derfor være relevante selv i en krise.

Hvordan lage et valg

Selvfølgelig har hver aktivaklasse sine egne spesifikke fordeler og ulemper, og det er ikke noe klart svar, hvilken av dem er mer eller mindre lønnsom fra et investeringsperspektiv. Mye avhenger av tid, mengde kapital og markedsforhold. La oss si at en passiv investor med et betydelig beløp på en kort investeringshorisont ville være bedre med mer konservative og lønnsomme instrumenter (for eksempel obligasjoner eller utbyttefond), mens hvis du er klar til å spille det lange spillet, kan du se på næringseiendom eller aksjer.

I alle fall er det best å følge en diversifiseringsstrategi – spre dine ekstra penger over forskjellige land, ulike typer instrumenter, forskjellige selskaper og forskjellige valutaer. Dette er den eneste måten å minimere alle risikoer og oppnå et stabilt utbytte uten å kaste bort tid på aktiv forvaltning.

JEG anbefaler alltid å fokusere på porteføljer av de rikeste menneskene i verden, DVS.UHNWI (ultra-rike private investorer med eiendeler over $30 millioner). Ifølge Knight Frank Wealth Report 2020 er 27% AV UHNWI-porteføljen eiendomsinvesteringer, 23% er aksjer og 17% er obligasjoner.